數(shù)字貨幣錢包|比特元在中國合法嗎

作者: 數(shù)字貨幣錢包
2024-03-16 17:28:26

十部門：比特幣、以太幣等虛擬貨幣業(yè)務屬于非法金融活動--經(jīng)濟?科技--人民網(wǎng)

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十部門：比特幣、以太幣等虛擬貨幣業(yè)務屬于非法金融活動

2021年09月24日18:10 | 來源：人民網(wǎng)

小字號

人民網(wǎng)北京9月24日電（黃盛）近日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯局十部門聯(lián)合發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》指出，比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發(fā)行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數(shù)字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用；虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。

中國人民銀行有關負責人就《通知》答記者問時表示，近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。為建立常態(tài)化工作機制，始終保持對虛擬貨幣交易炒作活動的高壓打擊態(tài)勢，人民銀行等部門結合新的風險形勢，在總結前期工作經(jīng)驗的基礎上，起草了該《通知》。

《通知》明確，要建立健全應對虛擬貨幣交易炒作風險的工作機制。

具體來說，一是建立部門協(xié)同、央地聯(lián)動的常態(tài)化工作機制。中央層面，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、公安部等十部門建立協(xié)調(diào)機制，整體統(tǒng)籌和推動工作落實；地方層面，各省級人民政府落實屬地風險處置責任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關非法金融活動。

二是加強對虛擬貨幣交易炒作風險的監(jiān)測預警。中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦完善虛擬貨幣監(jiān)測技術平臺功能，提高識別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。金融機構和非銀行支付機構加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。各部門、各地區(qū)加強線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立信息共享和交叉驗證機制。

三是構建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風險防范和處置體系。金融管理部門、網(wǎng)信部門、電信主管部門、公安部門、市場監(jiān)管部門密切協(xié)作，從切斷支付渠道、依法處置相關網(wǎng)站和移動應用程序、加強相關市場主體登記和廣告管理、依法打擊相關非法金融活動等違法犯罪行為等方面綜合施策，有關行業(yè)協(xié)會加強會員管理和政策宣傳，全方位防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。

中國人民銀行有關負責人表示，要構建中央統(tǒng)籌、屬地實施、條塊結合、共同負責的長效工作機制，始終保持高壓態(tài)勢，動態(tài)監(jiān)測、及時處置相關風險，堅決遏制虛擬貨幣交易炒作風氣，嚴厲打擊虛擬貨幣相關非法金融活動和違法犯罪活動，依法保護人民群眾財產(chǎn)安全，全力維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

(責編：崔元苑、呂騫)

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在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性 - 知乎

在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性 - 知乎首發(fā)于谷奔隨筆切換模式寫文章登錄/注冊在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性徐健(谷奔)比特幣自從2009年問世以來，經(jīng)歷了多次大起大落。進入2021年，比特幣又迎來一次大的漲幅。2021年2月16日，比特幣對美元的匯率，突破5萬美元。這自然掀起了廣大群眾對比特幣，以及更廣義的加密貨幣的興趣和熱情。特斯拉也參與了進來。據(jù)投行 Wedbush 估計，特斯拉在過去一個月中僅由于比特幣瘋漲，已大賺約 10 億美元，很可能比 2020 年賣電動車賺得還多。公開文件顯示，特斯拉已經(jīng)購買了價值 15 億美元的比特幣?？梢哉f，比特幣又一次賺足了媒體和大眾的眼球。不過，很多人還是擔心比特幣的安全，尤其是合法性。經(jīng)常問的一個問題是：在中國買賣比特幣合法嗎？其實這個問題提得非常籠統(tǒng)。我相信這個問題是普通投資者提出和關心的，因此我把它細化為三個問題，希望能夠通俗明白地講清楚比特幣的法律屬性。第1個問題：我作為一個普通老百姓，想從他人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人，會觸犯刑法嗎？也就是說，會被拘留甚至關進監(jiān)獄嗎？答案是不會。（當然前提是沒有其他觸犯刑法的情形）第2個問題，我作為一個普通老百姓，想從他人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人，會觸犯行政法規(guī)嗎？也就是說，會遭到行政處罰嗎？比如說罰款甚至沒收等？答案是不會。（當然前提是沒有其他違反行政規(guī)定的情形）第3個問題。我作為一個普通老百姓，想從別人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人。如果出現(xiàn)了買賣糾紛，能夠告到法院，要求賠償，返還款項或比特幣嗎？我想你的訴訟理由可能是這樣的，即主張比特幣不是國家承認的貨幣，因此要求法院判決交易違法、合同無效，從而達到返還款項或比特幣的目的。如果是這樣，答案是不一定，但很大概率不行。目前法院的判決結果并不一致，但是傾向上，是認定交易及合同有效（如果沒有其它無效情形）。法院把比特幣定性為特定的虛擬商品，那么就是買賣雙方的自由意愿，風險也當然是自擔。好了，上面這三個細化的問題，應該能夠理清普通老百姓對于買賣比特幣的合法性的擔憂了。簡而言之，國家法律目前是把比特幣定義為一種特殊的虛擬商品，就像你去網(wǎng)絡游戲里邊，買賣一些游戲道具一樣，這是一種數(shù)字商品，也可以說是數(shù)字收藏品。因此的話。對于個人買賣，法律上并不禁止的，交易風險肯定是自擔的。那么，國家對于比特幣的法律規(guī)制，紅線在哪里呢？通過上面的分析，你應該能體會到，原則在于，如果你把比特幣作為數(shù)字商品來使用，沒有問題。但是，國家不承認比特幣的貨幣屬性，因此，如果你以貨幣金融的屬性使用比特幣，便觸及了法律的紅線。什么是以貨幣金融屬性來使用呢？其實這主要牽涉機構而非個人，主要有三個方面。第一，禁止銀行類金融機構和支付機構（如支付寶）涉足比特幣業(yè)務。包括各金融機構和支付機構不得以比特幣為產(chǎn)品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業(yè)務或?qū)⒈忍貛偶{入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務。第二，代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。第三，不論是個人或機構，如果參與代幣發(fā)行融資（例如在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣并集資），則本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。這點個人也要注意，如果個人在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣并集資，則觸犯了法律的紅線，甚至涉嫌犯罪。最后，想了解詳情的讀者，可以在網(wǎng)上搜索并閱讀下面的相關法律法規(guī)。五部委《關于防范比特幣風險的通知》（銀發(fā)[2013]289號）七部委《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》《區(qū)塊鏈信息服務管理規(guī)定》（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令第3號）《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》等。編輯于 2022-12-29 15:35?IP 屬地北京數(shù)字貨幣虛擬貨幣比特幣 (Bitcoin)?贊同 9??1 條評論?分享?喜歡?收藏?申請轉(zhuǎn)載?文章被以下專欄收錄谷奔隨筆徐健博士的工作生活分享（公眾號：谷

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在中國持有比特幣合法嗎？ - 知乎

在中國持有比特幣合法嗎？ - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊在中國持有比特幣合法嗎？陳雷先說結論：持有比特幣是合法的。本文從法律文件和司法實踐兩個方面，對持有比特幣的合法性進行了論證。法律文件2013年12月3日，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了第289號文件，即《關于防范比特幣風險的通知》，以下簡稱《通知》。《通知》在第一條，正確認識比特幣的屬性中寫道：從性質(zhì)上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。這句話有兩層意思：第一層意思是說，在中國法定貨幣只有人民幣，比特幣不是法定貨幣，不應當作為一種貨幣在市場上流通。第二層意識是說，比特幣雖然不是貨幣，不能當做貨幣流通。但它是一種虛擬商品，可以把它當做一種商品來流通。就像股票、債券等商品一樣，任何人都可以持有，可以買賣。此后無論是中央的文件，還是我國的法律、行政法規(guī)都沒有禁止公民持有比特幣。也就是說，持有比特幣是合法的?！锻ㄖ返谖鍡l，加強對社會公眾貨幣知識的教育及投資風險提示中寫道：各部門和金融機構、支付機構在日常工作中應當正確使用貨幣概念，注重加強對社會公眾貨幣知識的教育，將正確認識貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風險、維護自身財產(chǎn)安全等觀念納入金融知識普及活動的內(nèi)容，引導社會公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。這句話的意思是說，投資比特幣這種虛擬貨幣是有風險的，需要理性投資、合理控制自己的投資風險。總結一下就是，你可以買賣并持有比特幣，但是風險自擔。這和投資股市一樣，你可以任意買賣任何上市的股票，但是請自擔風險。比特幣的司法實踐2020年5月6日，上海市第一中級人民法院公開宣判了一起涉及比特幣的上訴案。在這起案件中，四名犯罪嫌疑人嚴冬、呂芳、張飛、傅云（馬來西亞國籍）通過毆打、威脅等手段，強制受害人皮特、王曉麗將18.88個比特幣、6,466個天空幣轉(zhuǎn)賬到自己的賬戶。皮特、王曉麗將嚴冬等人告上法庭，請求返還比特幣及天空幣。一審法院判決嚴冬等四人共同返還皮特、王曉麗比特幣18.88個、天空幣6,466個，若不能返還，則根據(jù)加密貨幣行情網(wǎng)站http://CoinMarketCap.com 2018年6月12日公布的比特幣、天空幣交易收盤價及當日美元牌價，比特幣按每個42,206.75元、天空幣按每個80.34元賠償。嚴冬等四人不服，選擇了上訴。在二審中，皮特、王曉麗自愿放棄追索天空幣，但堅持追索比特幣。二審法院對一審判決中天空幣的相關內(nèi)容予以相應變更，其他判決內(nèi)容予以維持，嚴冬等四人要按照每個比特幣42,206.75的價格賠償皮特、王曉麗夫婦。這個案件的意義在于：承認了比特幣等虛擬貨幣屬于財產(chǎn)的范疇，是受到法律保護的。結論比特幣作為一種虛擬商品，屬于個人財產(chǎn)的一部分，是受到法律保護的，任何人都可以買賣和持有比特幣，但是相應的風險需要自行承擔。特別說明：本文只是在論證持有比特幣的合法性，不能作為投資比特幣的依據(jù)。發(fā)布于 2020-09-27 10:39虛擬貨幣數(shù)字貨幣比特幣 (Bitcoin)?贊同 9??添加評論?分享?喜歡?收藏?申請

【中國全面禁止虛擬貨幣交易】-國家發(fā)展和改革委員會

首頁?>?發(fā)展改革工作?>?國際合作?>?世經(jīng)動態(tài)

中國全面禁止虛擬貨幣交易

發(fā)布時間：2021/09/27

來源：國際司

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　　外媒稱，中國人民銀行24日發(fā)布通知，全面禁止與虛擬貨幣結算和提供交易者信息有關的服務。從事非法金融活動將被追究刑事責任。境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向中國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于被禁行列，相關部門將強化對與之相關的一切行為的監(jiān)控?！　?jù)日本《朝日新聞》9月25日報道，中國央行發(fā)布的通知指出：“虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。”它同時列舉了比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣的名稱，明確表示其不得在市場上流通。未來各主管部門將加強監(jiān)督和打擊力度?！　蟮婪Q，雖然中國此前一直禁止在國內(nèi)進行有關虛擬貨幣的交易活動，但用戶似乎依然可以利用境外的交易所進行交易?！　?jù)報道，中國政府預計將在明年正式發(fā)行數(shù)字人民幣，為避免引發(fā)市場混亂，出臺了禁止發(fā)行加密貨幣等民間數(shù)字貨幣的方針?！　×頁?jù)英國《金融時報》網(wǎng)站9月24日報道，中國正將其監(jiān)管“火箭筒”指向數(shù)字資產(chǎn)市場一個利潤豐厚且規(guī)模龐大的部分：在境外開設業(yè)務以規(guī)避本地法規(guī)的加密貨幣交易所。報道稱，作為一系列打擊加密貨幣行動的最新舉措，中國央行周五稱，境外機構向中國境內(nèi)提供相關服務是非法的。它警告說，任何幫助這些機構運營或是提供營銷宣傳和技術支持的境內(nèi)工作人員都將被依法追究有關責任。　　又據(jù)西班牙《國家報》網(wǎng)站9月24日報道，中國正在加強對加密貨幣的打擊力度。中國央行24日發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，宣布虛擬貨幣不具有法定貨幣等同的法律地位，任何虛擬貨幣相關的業(yè)務活動為非法活動。該通知把境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向中國境內(nèi)居民提供服務同樣視為非法的金融活動?！　?jù)報道，該通知是由10家政府監(jiān)管部門聯(lián)合發(fā)出的?！　蟮乐赋?，中國的銀行從2013年開始被禁止從事加密貨幣業(yè)務，但上述通知在性質(zhì)劃分和影響范疇等方面比過去的禁令更為嚴格。　　報道稱，該通知引發(fā)數(shù)字貨幣價格暴跌。信息網(wǎng)站幣虎網(wǎng)站上數(shù)千種加密貨幣比24小時前的價格平均下降了5.7%。比特幣下跌5.3%，跌至41450.8美元。　　相關監(jiān)管部門表示，中國曾是這些數(shù)字貨幣的主要市場之一，未來將開發(fā)“新系統(tǒng)”以應對加密貨幣帶來的風險。中國央行表示，加密貨幣擾亂了金融系統(tǒng)，為洗錢、詐騙、傳銷、賭博等犯罪活動提供了方便。無視禁令者將受到調(diào)查，并可能承擔刑事責任?！　蟮肋€稱，加密貨幣礦場將被關閉，不允許開設新礦場。　　報道指出，該通知進一步加大了中國自2017年以來對加密貨幣施加的壓力。這項禁令一方面是一系列環(huán)保措施的組成部分——在電腦上挖掘加密貨幣需要消耗大量電力，并造成碳排放；另一方面是一場強有力的監(jiān)管運動，避免金融系統(tǒng)遭受過度風險?！　〈送鈸?jù)俄羅斯報紙網(wǎng)9月24日報道，中國人民銀行24日發(fā)布關于全面禁止一切虛擬貨幣交易的通知。比特幣價格在1小時內(nèi)暴跌3000多美元，跌幅達6%?！　?jù)報道，在比特幣價格下跌的背景下，山寨幣價格也紛紛降低。以太坊價格下跌7%，卡爾達諾和幣安幣貶值6%?！　。▉碓矗簠⒖枷ⅲ?　　

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十部委宣布虛擬貨幣交易非法比特幣時代在中國終結

2021年09月26日 18:31

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　　來源：財經(jīng)E法

　　本文字數(shù)：2002，閱讀時長約6分鐘

　　比特幣遠離中國。

　　文 |?任庭

　　9月24日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院等十部門聯(lián)合發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》（下稱《通知》），將虛擬貨幣相關業(yè)務定性為非法金融活動，并表示虛擬貨幣交易平臺向中國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動，將追究相關境內(nèi)從業(yè)人員的法律責任。

　　部分交易平臺很快作出反應，有的宣布暫停中國境內(nèi)新用戶的注冊并清退存量用戶，有的則直接永久關掉了交易服務。

　　這是自2013年以來，第三次由多個部門聯(lián)合發(fā)文整頓虛擬貨幣。北京鏈通律師事務所發(fā)起人王東梅認為，虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)“窗口期”已經(jīng)徹底關閉。

　　將虛擬貨幣業(yè)務定性為非法金融活動

　　《通知》稱，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務活動，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　《通知》還規(guī)定，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動，對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員依法追究有關責任。

　　2017年，中國人民銀行等多個部門聯(lián)合下發(fā)文件，清退境內(nèi)虛擬貨幣交易平臺，之后，一批交易平臺出海，注冊地在境外，但仍舊向中國境內(nèi)居民提供服務。

　　此外，《通知》還繼續(xù)強調(diào)，金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供服務。

　　2021年5月，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會提出，打擊比特幣交易和挖礦行為。之后逐漸在中國境內(nèi)清退了比特幣挖礦企業(yè)，多家銀行也發(fā)布聲明，禁止機構和個人利用銀行渠道進行虛擬貨幣交易，并表示一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。

　　此次《通知》發(fā)布后，多個相關交易平臺迅速作出回應。

　　交易平臺火幣全球站9月26日發(fā)布公告稱，為響應當?shù)卣咭?，Huobi Global已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊。對身份認證為中國大陸地區(qū)的存量用戶，計劃于2021年12月31日24：00之前，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退。

　　去中心化交易平臺ZKSwap也宣布停止為中國 IP 用戶提供所有與虛擬貨幣交易及其相關產(chǎn)品和服務；BHEX則宣布永久關閉交易平臺。

　　不過，截至發(fā)稿，另一知名交易所OKEX還未就《通知》作出回應。

　　將虛擬貨幣業(yè)務定性為非法金融活動

　　自2013年以來，中國監(jiān)管部門多次聯(lián)合就虛擬貨幣等問題發(fā)文，且參與部門不斷增多，監(jiān)管措施不斷升級。

　　從2013年五部委的《關于防范比特幣風險的通知》，到2017年七部委的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，再到此次十部委的聯(lián)合《通知》，可以看出，監(jiān)管層對虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)的認識在逐漸深化。

　　2013年12月5日，中國人民銀行等五部委發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》。彼時比特幣作為一項新生事物，監(jiān)管層對其也持審慎的觀察態(tài)度?！锻ㄖ访鞔_了比特幣不是真正意義的貨幣，但作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由；作為比特幣主要交易平臺的比特幣互聯(lián)網(wǎng)站，應當根據(jù)《電信條例》和《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》的規(guī)定，依法在電信管理機構備案。

　　正是2013年，火幣網(wǎng)以及okex交易平臺的前身OKcoin相繼成立。

　　2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發(fā)布《防范代幣發(fā)行融資風險的公告》（下稱《公告》），彼時首次代幣發(fā)行（ICO）融資的活動大量涌現(xiàn)，投機炒作盛行，《公告》規(guī)定，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，對于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺，金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網(wǎng)站平臺及移動APP，提請網(wǎng)信部門對移動APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

　　此后，火幣、okex等虛擬貨幣交易所紛紛出海，將平臺注冊地搬至境外。2018年6月7日，中國人民銀行上海總部副主任孫輝在新聞發(fā)布會上表示，境內(nèi)比特幣交易平臺、ICO清理整頓和取締工作已經(jīng)基本完成。

　　此次《通知》發(fā)布以后，國內(nèi)的虛擬貨幣監(jiān)管方向十分明確，就是要堅決遏制虛擬貨幣及相關產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)的流通和發(fā)展。

　　堅決取締虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)

　　工信部工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)區(qū)塊鏈重大項目評審專家陳曉華認為，《通知》以文件通知形式定性了虛擬貨幣相關業(yè)務的非法性，而且政策也非常具體，必須堅決取締。

　　北京大學經(jīng)濟學博士劉昌用認為，《通知》除了此前已經(jīng)禁止的交易所、代幣發(fā)行、挖礦之外，還將OTC和網(wǎng)絡服務納入禁止之列，以便徹底切斷國內(nèi)的虛擬貨幣相關金融活動。文件對各領域監(jiān)管的重點和具體方式給出了明確的指導，操作性很強，國內(nèi)虛擬貨幣交易所必須整體出海。

　　《通知》還明確規(guī)定，虛擬貨幣交易不受法律保護，與2013年五部委文件對比特幣的定性，已經(jīng)發(fā)生逆轉(zhuǎn)性變化，旨在禁止OTC之外進一步遏制個人間的虛擬貨幣交易。

　　這次十部委聯(lián)合打擊虛擬貨幣交易意味著，在中國，虛擬貨幣時代已經(jīng)率先終結。

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責任編輯：唐婧

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挖礦、炒幣全面被禁，比特幣在中國迎來寒冬_澎湃號·湃客_澎湃新聞-The Paper

幣全面被禁，比特幣在中國迎來寒冬_澎湃號·湃客_澎湃新聞-The Paper下載客戶端登錄無障礙+1挖礦、炒幣全面被禁，比特幣在中國迎來寒冬2021-06-23 07:37來源：澎湃新聞·澎湃號·湃客字號原創(chuàng) 呂海洋機器之能6月21日，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)文稱，已就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。要求各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產(chǎn)品或服務。整理報道 | 呂海洋此次央行約談涉比特幣業(yè)務的銀行和機構，可以說是觸動了加密貨幣在國內(nèi)市場的根本命脈。人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。央行要求各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產(chǎn)品或服務。此外，各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。一防范金融風險，國內(nèi)加密貨幣整頓力度持續(xù)加大今年以來，國家先后出臺政策整頓國內(nèi)加密貨幣市場。5月18日，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會和支付清算協(xié)會三協(xié)會聯(lián)合發(fā)布公告提示虛擬貨幣交易炒作風險；三天后，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會發(fā)文表示「將打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞?！惯@也是國務院層級首次次明確要打擊虛擬貨幣挖礦。在此之前，監(jiān)管層對加密貨幣的態(tài)度一直不甚友好。2017年，中國即已關閉了本土加密貨幣交易所，扼殺了全球比特幣交易90%的投機市場。并于2019年，封禁了國內(nèi)對加密貨幣交易所和初始幣發(fā)行網(wǎng)站的訪問權限，并通過禁止外匯打擊所有加密貨幣交易。加密貨幣去中心化，不受政府監(jiān)管的特性，使其更容易被人為操控，成為資本武器。對加密貨幣的擔憂不僅局限于中國，本月早些時候，全球監(jiān)管機構均發(fā)聲呼吁數(shù)字貨幣遵守嚴格的銀行資本監(jiān)管規(guī)則，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會警告說，「加密資產(chǎn)的泛濫，可能會引發(fā)金融穩(wěn)定的擔憂」。中國銀行原副行長王永利在談到比特幣時曾表示：「貨幣問題非常復雜，當前人們對貨幣的認知已經(jīng)完全混亂，正因為這樣，比特幣才會出現(xiàn)“信仰”，對于比特幣投資，可以持有，但不要靠它賺錢?！谷嗣胥y行約談會后。參會機構均表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。6月21日，農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設銀行、支付寶等機構接連發(fā)布「關于禁止使用我行（司）服務開展虛擬貨幣交易的聲明」。支付寶還表示，將嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為針對重點網(wǎng)站和帳戶建立巡查制度，以檢測非法的加密相關交易。封禁銀行和金融服務機構的加密貨幣業(yè)務，勢必從資金層面動搖國內(nèi)加密貨幣市場炒作的根本。隨著國內(nèi)對比特幣采礦和炒作打擊力度的加大，使加密貨幣在全球市場的發(fā)展趨勢越來越撲朔迷離，這也大幅打擊了全球投資者的信心。自5月以來，比特幣價格呈斷崖式下跌，從最高點每枚6.5萬美元攔腰斬斷，跌至3.2萬美元。然而，過去一個月的暴跌，并沒有完全對沖掉今年年初的暴漲，似乎也沒有完全撼動比特幣的根本價值體系，相比今年年初，比特幣價格漲幅仍有11%的盈余空間。不過，目前中國政府對加密貨幣的禁令只限制了加密貨幣交易所、發(fā)行加密貨幣、金融機構服務和采礦，并沒有直接禁止個人持有加密貨幣。二環(huán)保禁令掀比特幣礦場關停潮5月底，證券時報曾發(fā)文《比特幣挖礦與「碳達峰」目標背道而馳》，批評比特幣挖礦導致的大量能源浪費和碳排放。而這也并非唯一一家對此事做出報道的主流媒體。劍橋大學的比特幣電力消耗指數(shù)（CBECI）顯示，全球比特幣開采耗電在今年5月中旬達到峰值，約為140太瓦時（TWh，年化），比荷蘭、瑞典等國2020年的總用電量還要多。據(jù)估計，目前全球65%的比特幣開采在中國完成。美國財政部長珍妮特·耶倫曾表示，「中國比特幣開采非常集中且嚴重依賴煤炭發(fā)電。此前，新疆地區(qū)一個煤礦突然關閉，使全球?qū)⒔姆种坏谋忍貛派⒘新孰x線?！挂恢币詠恚袊芏嗟貐^(qū)的電力供給以煤電為主，污染巨大且供電量吃緊。比特幣挖礦大量耗電，與3060的碳達峰、碳中和目標背離，也成為了比特幣在中國的一宗「原罪」。新疆、四川、內(nèi)蒙古和云南是中國比特幣礦場最集中的四大省份。其中僅新疆就占全球算力的近36%，云南排名第四，占全球散列率的5.42%。其中，新疆、內(nèi)蒙古礦場均采用高污染的煤電。由于耗電量過大，國內(nèi)很多礦場甚至通過偷電降低成本。今年初，漢中市即宣判了一例竊電挖礦案件，涉案礦場擁有礦機725套，挖礦期間竊電181.6萬千瓦時，價值近120萬元。隨著國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會發(fā)文要求打擊比特幣挖礦和交易行為，各地政府立刻嚴令關停比特幣礦場，四大挖礦主要省份，先后發(fā)文嚴查礦場。雖然打擊礦場大幅降低了低能效比的資源浪費，但全面關停的政策也造成了一定程度上的「電力資源」浪費。四川由于水電資源豐富，每到豐水期，都有大量的水電資源因用力不足而被「廢棄」。對此，四川省政府辦公廳曾在2019年8月印發(fā)《四川省水電消納產(chǎn)業(yè)示范區(qū)建設實施方案》，確定在甘孜、攀枝花、雅安、樂山、涼山、阿壩等6個市州分別開展水電消納產(chǎn)業(yè)示范區(qū)試點。2020年，四川陸續(xù)批準兩批水電消納示范企業(yè)，名單中曾覆蓋多家以大數(shù)據(jù)科技為名義的礦場企業(yè)。在此次礦場的關停潮中，四川省亦積極響應，要求在川相關電力企業(yè)在6月20日前完成甄別清理關停工作。6月18日，「挖礦大省」四川省發(fā)改委、能源局正式下發(fā)《關于清理關停虛擬貨幣挖礦項目的通知》。據(jù)報道，6月20日0點，四川省內(nèi)26家礦場全面斷電。其中包括黑水科迪大數(shù)據(jù)有限公司、金川科迪技術有限公司、理縣恒業(yè)天辰科技有限公司、馬爾康恒業(yè)天辰科技有限公司等。BTC.com的數(shù)據(jù)顯示，6月19日23:40到6月20日00:48之間，一小時內(nèi)沒有挖出一個比特幣區(qū)塊。中國礦場的關停導致了比特幣的哈希值（或處理能力）大幅下降，當前比特幣全網(wǎng)平均算力126.83EH/s，相比歷史最高點197.61EH/s（5月13日）已跌去近36%。目前，中國頭部礦場AntPool算力下降27.53%，BTC.com算力下降18.34%，Huobi.pool算力下降36.79%。隨著中國禁令的出臺，耗電量迅速下降，截止6月20日，年化耗電已降至87.67TWh。此外，礦場封禁為顯卡用戶帶來了好消息，市調(diào)機構JPR判斷，今年一季度就有大約70萬張顯卡流入礦工手中，占當季顯卡總出貨的25％，金額大約5億美元。國外網(wǎng)友@gregable一直在eBay上跟蹤不同顯卡的價格走勢，并制作了詳細的趨勢圖。根據(jù)他的記錄，顯卡價格走勢今年上半年一直在穩(wěn)步走高，直到5月中旬達到一個頂峰，然后開始迅速下滑。具體型號方面，RTX 3090相比于最高價已經(jīng)跌了多達32％，RTX 3080、RTX 3070也都跌了25％左右。他還以以太坊為基準，計算了顯卡的價格/算力比值，發(fā)現(xiàn)在5月16日還是26美元/MH/s，現(xiàn)在已經(jīng)跌到了20美元/MH/s，側面證明顯卡價格確實在下降。三嚴查炒幣與鼓勵區(qū)塊鏈技術發(fā)展雖然中央一直嚴查挖礦、炒幣，但主要聚焦防范金融風險和環(huán)保等目的，并沒有因此而放棄區(qū)塊鏈底層技術。6月8日，工業(yè)和信息化部、中央網(wǎng)絡安全和信息化委員會辦公室聯(lián)合發(fā)布了《關于加快推動區(qū)塊鏈技術應用和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導意見》（以下簡稱「《指導意見》」）。明確指出黨中央、國務院高度重視區(qū)塊鏈技術和產(chǎn)業(yè)發(fā)展?！吨笇б庖姟穼^(qū)塊鏈列為新一代信息技術的重要組成部分，是分布式網(wǎng)絡、加密技術、智能合約等多種技術集成的新型數(shù)據(jù)庫軟件。近年來，區(qū)塊鏈技術和產(chǎn)業(yè)在全球范圍內(nèi)快速發(fā)展，應用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易等多個領域，展現(xiàn)出廣闊的應用前景。其中再度明確了《十四五規(guī)劃和2035年遠景目標》中將區(qū)塊鏈作為新興數(shù)字產(chǎn)業(yè)之一的方針，以及「以聯(lián)盟鏈為重點發(fā)展區(qū)塊鏈服務平臺和金融科技、供應鏈金融、政務服務等領域應用方案」等要求。工信部強調(diào)，我國區(qū)塊鏈技術應用和產(chǎn)業(yè)已經(jīng)具備良好的發(fā)展基礎，在防偽溯源、供應鏈管理、司法存證、政務數(shù)據(jù)共享、民生服務等領域涌現(xiàn)了一批有代表性的區(qū)塊鏈應用。區(qū)塊鏈對我國經(jīng)濟社會發(fā)展的支撐作用初步顯現(xiàn)。但同時，我國區(qū)塊鏈也面臨核心技術亟待突破、融合應用尚不成熟、產(chǎn)業(yè)生態(tài)有待完善、人才儲備明顯短缺等問題?！吨笇б庖姟诽岢鰧^(qū)塊鏈技術應用于工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的標識解析、邊緣計算、協(xié)同制造等環(huán)節(jié)，培育新模式、新業(yè)態(tài)；建設基于區(qū)塊鏈的大數(shù)據(jù)服務平臺，促進數(shù)據(jù)合規(guī)有序的確權、共享和流通；利用云計算構建區(qū)塊鏈應用開發(fā)、測試驗證和運行維護環(huán)境；發(fā)展基于人工智能的智能合約等新技術，探索利用人工智能技術提升區(qū)塊鏈運行效率和價值創(chuàng)造能力。未來工信部將重點從標準體系、技術平臺、質(zhì)量品牌、網(wǎng)絡安全、知識產(chǎn)權等方面，協(xié)同提升產(chǎn)業(yè)基礎能力。包括推動區(qū)塊鏈標準化組織建設，建立區(qū)塊鏈標準體系；加強重點領域技術攻關，構建區(qū)塊鏈底層平臺，打造區(qū)塊鏈基礎設施；鼓勵企業(yè)加強質(zhì)量管理，構建區(qū)塊鏈產(chǎn)品和服務質(zhì)量保障體系；加強區(qū)塊鏈基礎設施和服務安全防護能力建設；培育一批高價值專利、商標、軟件著作權。四區(qū)塊鏈底層技術應用實例《指導意見》還制定了培育一批區(qū)塊鏈名品、名企、名園，建設開源生態(tài)的目標。提出補短板和鍛長板并重，加快打造完備的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈。使區(qū)塊鏈在實體經(jīng)濟等領域發(fā)揮效應，與與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等其他新一代信息技術相互融合，實現(xiàn)優(yōu)勢和功能互補。工信部表示未來會積極推進區(qū)塊鏈技術的應用試點、加大政策支持力度、引導地方加快探索、構建公共服務體系、加強產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)、深化國際交流合作六項保障措施，為地方主管部門提供工作手段和抓手。目前，區(qū)塊鏈技術在全球范圍內(nèi)應用廣泛，聚焦在跨境支付、產(chǎn)業(yè)金融、供應鏈、票據(jù)和保理融資、以及數(shù)字資產(chǎn)交易等方面。2020年7月，上海金融信息行業(yè)協(xié)會發(fā)布了《2020全球區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用示范項目集》，其中包含了產(chǎn)業(yè)金融、政務治理、社會民生、司法存證、文化娛樂、智能制造等多個領域的43個區(qū)塊鏈用例。其中，中國寶武與央行數(shù)字貨幣研究所、同濟大學等單位協(xié)作共同建立了「上海市大宗商品區(qū)塊鏈供應鏈金融應用示范項目」。以寶武生態(tài)圈為業(yè)務場景，以國產(chǎn)自主研發(fā)的區(qū)塊鏈為技術底層，最終形成基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈金融服務平臺。「雙鏈通」平臺則針對小微企業(yè)融資難融資貴、金融機構操作風險與成本較高、核心企業(yè)參與意愿不足等問題提出解決方案。平臺以核心企業(yè)的應付賬款為依托,以產(chǎn)業(yè)鏈上各參與方間的真實貿(mào)易為背景,使得核心企業(yè)的信用得以在平臺內(nèi)流動，使更多產(chǎn)業(yè)鏈上下游的小微企業(yè)獲得平等高效的普惠金融服務?！妇┪餍艆R通」供應鏈金融服務平臺作為一種新興的融資模式，也受到了鋼鐵行業(yè)的關注。紙貴科技與首鋼基金旗下京西商業(yè)保理有限公司深度合作，依托京西保理現(xiàn)有的貿(mào)易業(yè)務與保理業(yè)務，合作打造了「京西信匯通」供應鏈金融服務平臺，圍繞京西保理產(chǎn)業(yè)生態(tài)的創(chuàng)新型支付結算與供應鏈融資平臺。參考鏈接：http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4273265/index.htmlhttp://m.news.cctv.com/2021/06/21/ARTIPujjWcW7mNvXQtl63fi3210621.shtmlhttps://www.miit.gov.cn/zwgk/zcjd/art/2021/art_30c7489e3b3447318188d074f9f81044.html原標題：《挖礦、炒幣全面被禁，比特幣在中國迎來最冷寒冬》閱讀原文特別聲明本文為澎湃號作者或機構在澎湃新聞上傳并發(fā)布，僅代表該作者或機構觀點，不代表澎湃新聞的觀點或立場，澎湃新聞僅提供信息發(fā)布平臺。申請澎湃號請用電腦訪問http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要舉報#比特幣查看更多查看更多開始答題掃碼下載澎湃新聞客戶端Android版iPhone版iPad版關于澎湃加入澎湃聯(lián)系我們廣告合作法律聲明隱私政策澎湃矩陣澎湃新聞微博澎湃新聞公眾號澎湃新聞抖音號IP 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正本清源之三：在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析--區(qū)塊鏈--人民網(wǎng)

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正本清源之三：在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析

單志廣?何亦凡

2020年11月03日08:48 | 來源：人民網(wǎng)-區(qū)塊鏈頻道

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“虛擬貨幣”（Cryptocurrency）在很多宣傳中被定位為“貨幣”或者“金融投資產(chǎn)品”，但不論每個人如何認知，可以肯定的是，在金融范疇內(nèi)，“虛擬貨幣”并非“貨幣”。雖然在中國沒有專門針對“虛擬貨幣”的立法，但根據(jù)中國人民銀行等七部委于2017年9月4日發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》（以下簡稱“94公告”），所謂的“‘虛擬貨幣’不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣同等的法律地位，也不能作為貨幣在市場上流通使用。

另外，根據(jù)《關于防范比特幣風險的通知》（銀發(fā)[2013]289號）（以下簡稱“289號文”）的規(guī)定，從性質(zhì)上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。因此，根據(jù)94公告、289號文等中國現(xiàn)行金融監(jiān)管政策，“虛擬貨幣”屬于沒有經(jīng)過合法注冊的涉金融和投資屬性的事物，“虛擬貨幣”在金融領域是被禁止與法定貨幣兌換、買賣或作為中央對手買賣，或進行發(fā)行融資交易的。

但因為“虛擬貨幣”的去中心化和可離線交易的特點，從技術和監(jiān)管角度又難以做到讓其在國內(nèi)完全消失。因此，近年來國內(nèi)持有和交易“虛擬貨幣”的人群仍然廣泛存在。雖然這仍是一個小眾市場，但隨著數(shù)字經(jīng)濟的高速發(fā)展，參與“虛擬貨幣”的人群越來越多，可能對中國金融監(jiān)管和社會秩序產(chǎn)生影響。

本文的目的是根據(jù)94公告、289號文對中國公民在中國境內(nèi)持有和交易“虛擬貨幣”進行分析。因為“虛擬貨幣”存在形式和所用技術的特殊性，本文將從多個場景入手開展盡量全面的分析和討論。

本文所稱的“虛擬貨幣”不包括各國已發(fā)行或?qū)l(fā)行的法定數(shù)字貨幣，同時本文也不涉及中國境內(nèi)主體使用“虛擬貨幣”作為購買、投資或經(jīng)營傳統(tǒng)業(yè)務的支付或收款手段的情況。

一、“虛擬貨幣”的取得

1. 當事人為自然人，在中國境內(nèi)，在沒有支付任何對價的情況下，通過挖礦、空投或接受贈與等方式取得“虛擬貨幣”，94公告、289號文并未予以明確禁止，但金融監(jiān)管層面是不支持上述活動的；

2. 當事人為自然人，在中國境內(nèi)，通過支付法定貨幣，從某組織或個人處取得的“虛擬貨幣”，94公告、289號文并未予以明確禁止，但該出售虛擬貨幣的組織或個人可能從事因發(fā)售、提供法定貨幣與“虛擬貨幣”間兌換等業(yè)務而涉嫌違法；

3. 當事人為中國公民，在中國境外，通過合法出境的資金從任何其他方購買“虛擬貨幣”，94公告、289號文并未予以明確禁止；

4. 當事人本身持有合法取得的某種“虛擬貨幣”，通過以幣幣交易的形式，取得另外一種“虛擬貨幣”，在不涉及洗錢的情況下，94公告、289號文并未予以明確禁止。

二、“虛擬貨幣”的賣出和提現(xiàn)

1. 持有人將持有的“虛擬貨幣”免費贈與其他人，94公告、289號文并未予以明確禁止，且289號文界定比特幣具有虛擬商品的屬性，從法理角度理解，作為虛擬商品的贈與行為應屬于意思自治的范疇，但受贈方需就免費取得的資產(chǎn)向中國稅務機關申報個人所得稅，如未進行納稅申報，則涉嫌偷稅漏稅行為；

2. 持有人以支付人民幣的方式在境內(nèi)買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現(xiàn)為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現(xiàn)為人民幣，在上述情況下，無論買入與賣出之間經(jīng)過多少次幣幣交易轉(zhuǎn)換，其本質(zhì)上違反了中國外匯管制相關規(guī)定并涉嫌洗錢犯罪；

3. 持有人為中國公民，將持有的“虛擬貨幣”賣出提現(xiàn)后，不論地區(qū)和幣種，只要有盈利，均需向中國稅務機關申報個人所得稅，如未進行納稅申報，則涉嫌偷稅漏稅行為；

4. 持有人將合法取得的“虛擬貨幣”，在不涉及洗錢和偷稅漏稅的情況下，以個人對個人的交易方式轉(zhuǎn)讓給其他人，94公告、289號文并未予以明確禁止，但不被政策鼓勵；

5. 持有人為中國公民，在知情的情況下，將其持有的“虛擬貨幣”賣出給他人，變相協(xié)助他人將資金非法出入境，則同樣涉嫌洗錢犯罪，如果他人資金本身為非法所得，則可能涉及更多項犯罪。

三、“虛擬貨幣”的交易服務

1. 任何組織或個人在中國境內(nèi)提供“虛擬貨幣”信息，包括提供個人間交易的撮合信息，涉及94公告規(guī)定的為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務的，被予以禁止；

2. 任何組織或個人在中國境內(nèi)或境外提供“虛擬貨幣”交易服務，并在中國境內(nèi)建立人民幣通道和資金池，收取交易手續(xù)費等行為，被法律禁止；

3. 任何組織或個人在中國境內(nèi)發(fā)行“虛擬貨幣”，并集資人民幣，被法律禁止，并涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪；

4. 任何組織或個人在中國境內(nèi)發(fā)行“虛擬貨幣”或提供相應交易服務，形成組織體系，通過個人之間交易的形式開展業(yè)務的，被法律禁止，并涉嫌非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪或集資詐騙。如果組織體系內(nèi)設置有不同層級以及提成機制，還可能涉嫌傳銷罪；

5. 任何組織或個人利用“虛擬貨幣”的交易特點，主觀提供繞過中國外匯管制的資金出入境服務的，形同地下錢莊服務，涉嫌洗錢罪。

總體來說，如果個人在境內(nèi)希望購買和持有“虛擬貨幣”，可以有比較合法的方式實現(xiàn)，但在賣出環(huán)節(jié)，觸犯法律的可能性就很高。任何在中國有組織并涉及到資金池的“虛擬貨幣”發(fā)行和交易服務基本上都違反了中國現(xiàn)行法律法規(guī)。

在多個地方法院的裁判文書中，認定“虛擬貨幣”為資產(chǎn)并給予保護。挖礦獲取“虛擬貨幣”也并未違反94公告、289號文的禁止性規(guī)定，但需要有變現(xiàn)的渠道。以個人的方式從挖礦企業(yè)那里收購“虛擬貨幣”不違反上述94公告、289號文的禁止性規(guī)定，但收購后，再次銷售則可能觸發(fā)反洗錢和反非法集資的金融監(jiān)管，導致賬戶被封等法律責任。

“虛擬貨幣”經(jīng)過十幾年的發(fā)展，在區(qū)塊鏈技術普及上具有非常正面的意義，并且“虛擬貨幣”的發(fā)展，也加速了各國貨幣管理部門積極研究和推動法定數(shù)字貨幣。法定數(shù)字貨幣的廣泛使用，會極大地促進資金流通效率，將會對商業(yè)世界產(chǎn)生巨大的正面影響。而這一切，也得益于“虛擬貨幣”行業(yè)的創(chuàng)新和嘗試。法定數(shù)字貨幣和“虛擬貨幣”不同之處主要在于是否合法關聯(lián)線下資產(chǎn)。目前“虛擬貨幣”仍然是以金融游戲或模擬盤的方式存在，與現(xiàn)實世界的勞動和生產(chǎn)沒有任何關聯(lián)，要突破這個局限，就需要各國針對數(shù)字資產(chǎn)進行詳細立法，通過法律將線下資產(chǎn)關聯(lián)到Token上，類似目前股票交易所的信息化系統(tǒng)內(nèi)的一串碼就代表了股權的合法持有一樣。

不論“虛擬貨幣”對區(qū)塊鏈技術的普及具有多么大的積極影響，在實際操作層面，持有和交易“虛擬貨幣”都必須嚴格遵守所在國家法律法規(guī)。公眾應對中國有關“虛擬貨幣”的相關法律法規(guī)有一定的認識，以便在接觸到“虛擬貨幣”時，能夠嚴格守法合規(guī)?！疤摂M貨幣”受眾范圍非常小，專業(yè)性也很強，建議普通大眾在沒有相關知識的情況下，不要輕易涉足，避免在無意識的情況下觸犯法律。

（本文僅代表作者觀點）

(責編：張?zhí)鞁?實習生)、王震)

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【龍哥說法35】在我國囤比特幣合法嗎？

政務：墊江法院?2021-05-20 20:00

比特幣在中國合法嗎？要問最近年輕人最喜歡的投資是什么，加密貨幣一定排得上名號。今年4月，比特幣的價格一路飆升，在國外，甚至有六成的網(wǎng)吧關門歇業(yè)，只為挖礦找?guī)?。那么，加密貨幣究竟合法嗎?1加密貨幣是個啥？龍哥 · 科普加密貨幣是數(shù)字貨幣的一種，都是采用密碼學原理來交易的貨幣。比特幣就是最有名的加密貨幣，以比特幣為參考發(fā)行的其他數(shù)字貨幣還有，以太幣，萊特幣，狗狗幣，夸克幣，無限幣，平民幣等。加密貨幣基于去中心化的共識機制，與依賴中心化監(jiān)管體系的銀行金融系統(tǒng)相對。所以一般加密貨幣是去中心化的代表。02加密貨幣在我國合法嗎？關于防范比特幣風險的通知·第一條從性質(zhì)上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。龍哥 · 說法這句話有兩層意思：第一，在中國法定貨幣只有人民幣，比特幣不是法定貨幣，不應當作為一種貨幣在市場上流通。第二，比特幣雖然不是貨幣，不能當做貨幣流通。但它是一種虛擬商品，可以把它當做一種商品來流通。就像股票、債券等商品一樣，任何人都可以持有，可以買賣。此后無論是中央的文件，還是我國的法律、行政法規(guī)都沒有禁止公民持有比特幣。也就是說，持有比特幣是合法的。中華人民共和國人民幣管理條例·第三條中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務，任何單位和個人不得拒收。03投資加密貨幣有啥風險？5月18日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布了“關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告”。關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動。龍哥 · 說法虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產(chǎn)風險、經(jīng)營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。從我國現(xiàn)有司法實踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關方自行承擔。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產(chǎn)及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。04機構開展加密貨幣交易合法嗎？18日的公告中，明確禁止相關機構開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務。關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業(yè)務或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務；發(fā)行與虛擬貨幣相關的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。注 · 意廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產(chǎn)及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露目前而言：國家對普通老百姓能否參與比特幣交易的態(tài)度是不鼓勵，不禁止，風險自負。微信制作丨墊江法院審管辦（研究室）原標題：《【龍哥說法35】在我國囤比特幣合法嗎？》

虛擬貨幣/數(shù)字貨幣在國內(nèi)合法嗎？ - 知乎

虛擬貨幣/數(shù)字貨幣在國內(nèi)合法嗎？ - 知乎首頁知乎知學堂發(fā)現(xiàn)等你來答?切換模式登錄/注冊法律虛擬貨幣比特幣 (Bitcoin)電子貨幣區(qū)塊鏈(Blockchain)虛擬貨幣/數(shù)字貨幣在國內(nèi)合法嗎？一切有關虛擬貨幣/數(shù)字貨幣的行為都合法嗎？顯示全部 ?關注者28被瀏覽68,670關注問題?寫回答?邀請回答?好問題?添加評論?分享?21 個回答默認排序知乎用戶不能說是合法的，但是也并不是非法的。從多起法院的判例來看，比特幣等加密貨幣作為財產(chǎn)，是會得到法院的支持的，但是確實沒有明確規(guī)定。在最近多起涉及加密貨幣的判例中，法院通常會將涉案的比特幣認為是財產(chǎn)（不是類似毒品案中的那種。。。）。加密貨幣作為一種愛好者之間交流的收藏品，其行為并不受到任何法律的直接限制。當然，加密資產(chǎn)的一些衍生行為，確實是受到了限制，比如愛西歐，代幣融資行為。從大勢來看，加密資產(chǎn)列入監(jiān)管是必然的。并且隨著法定貨幣的數(shù)字化，數(shù)字資產(chǎn)和加密貨幣的緊密聯(lián)系也必然會有相應法律法規(guī)做出限定。發(fā)布于 2018-10-31 21:08?贊同 19??添加評論?分享?收藏?喜歡收起?劉紅林律師?上海曼昆律師事務所主任? 關注區(qū)塊鏈技術作為一種新興的商業(yè)技術和模式，近年來受到了越來越多的關注和應用。區(qū)塊鏈技術的一個重要應用領域就是虛擬貨幣，如比特幣、以太幣等。虛擬貨幣是一種基于加密算法和網(wǎng)絡共識機制的數(shù)字化資產(chǎn)，它不依賴于任何中心化的發(fā)行機構或管理機構，而是通過網(wǎng)絡節(jié)點之間的交易和驗證來產(chǎn)生和流通。虛擬貨幣的儲存和交易需要借助于專門的軟件或工具，即虛擬貨幣錢包。虛擬貨幣錢包是一種用于管理虛擬貨幣地址和私鑰的應用程序，它可以讓用戶發(fā)送和接收虛擬貨幣，以及查詢余額和交易記錄。虛擬貨幣錢包根據(jù)儲存狀態(tài)是否聯(lián)入互聯(lián)網(wǎng)，可以分為冷錢包和熱錢包。冷錢包是指將私鑰儲存在離線的設備或介質(zhì)上，如紙質(zhì)錢包、硬件錢包、U盤等，它具有較高的安全性，但使用起來不太方便。熱錢包是指將私鑰儲存在聯(lián)網(wǎng)的設備或平臺上，如手機錢包、電腦錢包、網(wǎng)頁錢包、交易所錢包等，它具有較高的便捷性，但容易受到黑客攻擊或平臺風險的影響。隨著虛擬貨幣市場的火熱，越來越多的創(chuàng)業(yè)者看中了熱錢包的商機，紛紛推出了各種各樣的熱錢包產(chǎn)品和服務，為用戶提供更好的體驗和功能。然而，在創(chuàng)業(yè)過程中，熱錢包也面臨著不少法律風險點，需要引起重視和規(guī)避。以下從幾個方面簡要分析：虛擬貨幣的法律屬性和監(jiān)管政策數(shù)字資產(chǎn)在不同國家和地區(qū)有不同的法律屬性和監(jiān)管政策。有些國家認為數(shù)字資產(chǎn)是一種合法的支付工具或商品，有些國家則禁止或限制數(shù)字資產(chǎn)的發(fā)行和交易。在中國，根據(jù)2017年9月4日中國人民銀行等七部委發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，認定代幣發(fā)行融資（ICO）屬于非法集資活動，禁止任何組織和個人從事代幣發(fā)行融資活動，并要求所有已經(jīng)完成代幣發(fā)行融資的組織和個人盡快清退所籌集的資金。此外，根據(jù)2013年12月5日中國人民銀行等五部委發(fā)布的《關于防范比特幣風險的通知》，認定比特幣等虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，并要求金融機構和支付機構不得為比特幣等虛擬貨幣提供服務。因此，在中國境內(nèi)開展熱錢包創(chuàng)業(yè)項目，需要遵守相關法律法規(guī)，不得從事或協(xié)助從事任何形式的代幣發(fā)行融資活動，不得為比特幣等虛擬貨幣提供兌換、交易、結算等服務。同時，也要關注國際上數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管政策的變化，避免觸犯其他國家和地區(qū)的法律。數(shù)字資產(chǎn)的安全保護和風險防范熱錢包作為在線存儲數(shù)字資產(chǎn)的錢包，面臨著黑客攻擊、系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)丟失等風險。一旦發(fā)生這些風險，可能導致用戶的數(shù)字資產(chǎn)損失或被盜，甚至引發(fā)用戶投訴、訴訟、索賠等法律糾紛。因此，熱錢包創(chuàng)業(yè)項目需要加強數(shù)字資產(chǎn)的安全保護和風險防范，具體措施包括：- 建立健全的內(nèi)部管理制度和流程，規(guī)范數(shù)字資產(chǎn)的存儲、轉(zhuǎn)移、備份等操作，防止內(nèi)部人員的失誤或不當行為。- 采用先進的技術手段和安全措施，如加密、多重簽名、防火墻等，保護數(shù)字資產(chǎn)免受黑客攻擊或其他外部干擾。- 建立有效的應急預案和處置機制，如發(fā)生安全事件時及時通知用戶、隔離風險、恢復數(shù)據(jù)等，減少損失和影響。 - 明確用戶協(xié)議和服務條款，充分披露熱錢包服務的風險和責任，提示用戶妥善保管自己的密碼、私鑰等信息，限制或免除自身的責任。- 考慮購買相應的保險產(chǎn)品，如數(shù)字資產(chǎn)保險、網(wǎng)絡安全保險等，以增加自身的風險承受能力。數(shù)字資產(chǎn)的稅務處理和合規(guī)報告數(shù)字資產(chǎn)作為一種新興的資產(chǎn)形式，在稅務處理和合規(guī)報告方面也存在一些不確定性和復雜性。不同國家和地區(qū)對于數(shù)字資產(chǎn)的稅收政策有所差異，有些國家將數(shù)字資產(chǎn)視為財產(chǎn)或商品征收所得稅或增值稅，有些國家則將數(shù)字資產(chǎn)視為貨幣或金融工具征收資本利得稅或印花稅。在中國，目前尚無明確的關于數(shù)字資產(chǎn)稅收政策的法律法規(guī)，但根據(jù)現(xiàn)有的稅法原則，個人持有或交易數(shù)字資產(chǎn)可能需要繳納個人所得稅，企業(yè)提供或接受數(shù)字資產(chǎn)作為支付工具可能需要繳納增值稅或營業(yè)稅。因此，在開展熱錢包創(chuàng)業(yè)項目時，需要注意以下幾點：- 根據(jù)自身的業(yè)務模式和收入來源，合理確定自身的納稅義務和納稅主體，依法申報和繳納應納稅款。- 根據(jù)自身所在國家或地區(qū)以及目標市場所在國家或地區(qū)的稅收政策，合理規(guī)劃自身的跨境業(yè)務和轉(zhuǎn)移定價策略，避免重復征稅或逃避征稅。- 關注國內(nèi)外數(shù)字資產(chǎn)稅收政策的變化和動態(tài)，及時調(diào)整自身的業(yè)務和財務安排，遵守最新的法律要求。 - 根據(jù)相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，如反洗錢法、外匯管理條例等，履行必要的合規(guī)報告義務，如實報告自身及用戶涉及到的數(shù)字資產(chǎn)交易情況。海外地區(qū)對錢包的監(jiān)管政策1.香港：2023年1月31日，香港金融管理局（“金管局”）發(fā)布了加密資產(chǎn)和穩(wěn)定幣討論文件的咨詢總結，在金管局的初步構想中，“提供存儲用戶私鑰的服務，使用戶能使用并管理其所持有的受規(guī)管穩(wěn)定幣”的錢包將被以發(fā)牌形式進行監(jiān)管。在前述的咨詢總結中，金管局提到，對于錢包，其監(jiān)管框架中的要點包括將限制其主營業(yè)務，譬如錢包運營商不應從事借貸活動。雖然前述咨詢總結只是金管局的構想，是否落地尚不可知，但表明了當局的監(jiān)管態(tài)度，給熱錢包的合規(guī)指明了一點方向，即，熱錢包創(chuàng)業(yè)的主營業(yè)務聚焦，不要做過多金融業(yè)務，同時隨時留意金管局是否要求熱錢包申請牌照。2.歐盟：2020年1月10日生效的《反洗錢第五號指令》（The Fifth Money Laundering Directive (5AMLD)）同樣將托管錢包納入監(jiān)管范疇，要求托管錢包在相應的國家進行登記注冊作為當局加強反洗錢和反恐怖主義（AML/CFT）的手段。3.美國：2023年6月2日，美國眾議院金融服務委員會和農(nóng)業(yè)委員會的共和黨人聯(lián)合發(fā)布了《數(shù)字資產(chǎn)市場結構法案（Digital Asset Market Structure Act）》的草案，該草案提出，開發(fā)數(shù)字資產(chǎn)錢包應用程序——的公司僅提供輔助服務（ancillary services），不應受SEC的直接監(jiān)管。由上可見，針對錢包，比較嚴格的監(jiān)管集中于托管錢包。無論技術上是否可能，從法律上，熱錢包的創(chuàng)業(yè)者要對“儲存用戶私鑰”的托管行為存在合規(guī)敏感度。結語熱錢包創(chuàng)業(yè)是一種涉及虛擬貨幣的創(chuàng)新型業(yè)務，其法律風險點主要包括虛擬貨幣的法律屬性和監(jiān)管政策、數(shù)字資產(chǎn)的安全性和責任問題、數(shù)字資產(chǎn)的稅務處理等。熱錢包創(chuàng)業(yè)者需要根據(jù)不同市場的法律環(huán)境和監(jiān)管動態(tài)，加強熱錢包的安全防護措施，明確熱錢包服務協(xié)議中的責任條款，遵守相關的合規(guī)要求和合同義務，以規(guī)避或減輕潛在的法律風險。發(fā)布于 2024-02-01 10:07?贊同 2??添加評論?分享?收藏?喜歡

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